top of page

Što je pranje novca i zašto ga poduzeća trebaju spriječiti?

Writer's picture: Danijela DellaviaDanijela Dellavia

Zamislite da vam novi klijent nudi plaćanje unaprijed u gotovini, ali iznos je neobično velik. Zvuči primamljivo, zar ne? No, ovo može biti dio pranja novca, što vaše poduzeće može dovesti u ozbiljne probleme.



Što je pranje novca?

Pranje novca je proces kojim se ilegalno stečeni novac pretvara u prividno zakonita sredstva. Uključuje tri koraka:

  1. Umetanje (Placement): Unos ilegalnog novca u financijski sustav.

  2. Slojevitost (Layering): Složene transakcije koje prikrivaju trag novca.

  3. Integracija (Integration): Vraćanje "očišćenog" novca u legalne tokove, primjerice kroz ulaganja.


Primjer:

  • Neočekivana velika narudžba: Kupac traži plaćanje unaprijed u gotovini.

  • Fiktivne usluge: Računi za usluge koje nisu pružene.

  • Transakcije s visokorizičnim zemljama: Poslovanje s jurisdikcijama poznatim po slabim zakonima.


Zašto je važno spriječiti pranje novca?

  1. Kazne i ugled: Vaše poduzeće može biti kažnjeno zbog nenamjernog sudjelovanja u pranju novca.

  2. Gubitak povjerenja: Uključenost može narušiti poslovne odnose.

  3. Rizik od povezanosti s kriminalom: Pranje novca često financira ozbiljne kriminalne aktivnosti.


Kako se zaštititi?

Provjerite klijente: Uvijek provjerite identitet i financijske podatke klijenata.

Pratite transakcije: Obratite pozornost na neuobičajene ili velike uplate.

Koristite alate: A-count omogućuje jednostavno praćenje i upravljanje rizicima pranja novca.


Pranje novca nije problem samo velikih korporacija. Mala i srednja poduzeća često su laka meta. Budite oprezni i koristite pouzdane alate kako biste zaštitili svoje poslovanje.


D.D.

33 views0 comments

Comments


bottom of page