Trendovi pranja novca: gotovina, nekretnine i kripto

Kad čujemo izraz pranje novca, mnogi zamišljaju velike mafijaške sheme iz filmova. Ali istina je puno jednostavnija – i puno bliža našem svakodnevnom poslu.

Prema godišnjem izvješću Ureda za sprječavanje pranja novca, najčešći obrasci kriju se upravo u onome što računovođe svakodnevno vide:

👉 Gotovina – još uvijek kralj. Nezakonito stečen novac najčešće se prvo gura kroz gotovinske pozajmice ili ulaganja.

👉 Nekretnine – preko poslovnih udjela ili fiktivnih tvrtki, gotovina završava u „sigurnim“ kvadratima.

👉 Fiktivne firme – koriste se za provođenje transakcija i prikrivanje tragova.

👉 Kriptovalute – iako se zasad radi o manjim iznosima, broj sumnjivih transakcija u kriptu sve više raste.

Drugim riječima, obrasci se ponavljaju, samo se alati mijenjaju.

I tu dolazimo do ključnog pitanja: prepoznajete li ovakve tragove kod svojih klijenata?

➡️ Ovi obrasci pokazuju jedno – metode se prilagođavaju vremenu. Od gotovine i kvadrata do digitalnih novčanika, ideja je uvijek ista: prikriti nezakoniti izvor novca.

Za nas koji radimo u računovodstvu, važno je poznavati ove trendove. Oni nam pomažu bolje razumjeti kako funkcionira pranje novca i na što trebamo obratiti pažnju u svakodnevnom radu.

D.D.