Nova EU lista visokorizičnih zemalja – što to znači za obveznike ZSPNFT?

Europska komisija je u srpnju 2025. ažurirala listu trećih zemalja koje imaju strateške nedostatke u sustavu sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma. Dodane su nove zemlje: Alžir, Angola, Obala Bjelokosti, Kenija, Laos, Libanon, Monako, Namibija, Nepal i Venezuela (službena objava ovdje).

Zašto je ovo važno?

Ako poslujete s partnerima iz tih država, obvezni ste provesti pojačane mjere dubinske analize. To znači detaljnije provjere vlasničke strukture, svrhe transakcije, praćenje poslovanja i po potrebi – prijava Uredu ako postoje sumnje.

Što se promijenilo u odnosu na ranije?

Do sada su se na listi nalazile zemlje poput Irana, Sjeverne Koreje ili Sirije – koje svi percipiramo kao rizične. S novim ažuriranjem lista se širi i uključuje države koje su do sada bile smatrane “neutralnima”. To je važan podsjetnik da se globalna situacija stalno mijenja i da se rizici mogu pojaviti i iz neočekivanih pravaca.

Što obveznici u Hrvatskoj trebaju napraviti?

1. Provjeriti postojeće klijente – pregledati imaju li vaši klijenti vlasnike, upravljačke strukture ili poslovne partnere povezane s novim državama na listi. Također, obratiti pozornost na to odvijaju li se njihove transakcije ili poslovni odnosi s partnerima iz tih zemalja.

2. Prilagoditi buduće postupke – kod novih poslovnih odnosa povezanih s tim državama obavezno provesti pojačane mjere dubinske analize.

3. Dokumentirati sve – važno je imati pisani trag da su provjere provedene i da su mjere bile primjerene riziku.

   👉 Korisnici A-counta ovu promjenu mogu jednostavno evidentirati kroz Evidenciju stalnog praćenja poslovnog odnosa – dodati bilješku o provjeri, a po potrebi odmah napraviti i novu procjenu rizika za klijenta.

   
   

Ako u svom radu naiđete na klijenta koji je povezan s novim državama na listi, za njega je potrebno napraviti novu procjenu rizika i označiti ga kao klijenta visokog rizika. To ne znači da je njegovo poslovanje automatski ilegalno, nego da vi kao obveznik imate obvezu provoditi dodatne mjere i postupati s povećanom pažnjom. D.D.