🔍 Sankcijske liste – što su i zašto ih provjeravamo

Kad započinjemo suradnju s novim klijentom, jedan od prvih koraka koji poduzimamo jest provjera sankcijskih lista.

To radimo prije potpisivanja ugovora i kasnije redovito – u sklopu mjere stalnog praćenja poslovnog odnosa.

Sankcijske liste objavljuju Europska unija i Ujedinjeni narodi, a u Hrvatskoj ih vodi i objavljuje Ministarstvo vanjskih i europskih poslova (MVEP).

Na tim popisima nalaze se osobe, organizacije i subjekti za koje postoji sumnja ili dokazi da su povezani s financiranjem terorizma, širenjem oružja ili drugim međunarodnim prijetnjama.

Ova provjera nije samo dobra poslovna praksa – ona je i zakonska obveza prema Zakonu o mjerama ograničavanja.

Taj zakon propisuje da su obveznici dužni provoditi mjere ograničavanja i sprječavati poslovanje s osobama, organizacijama i subjektima koji se nalaze na sankcijskim popisima.

U praksi, to znači da provjeravamo i klijente i njihove stvarne vlasnike, prije i tijekom poslovnog odnosa.

Provjera ne traje dugo, a može spriječiti velike probleme.

Ako se ime klijenta ili stvarnog vlasnika nalazi na sankcijskom popisu, poslovni odnos se ne smije uspostaviti, a ako je već uspostavljen – sve aktivnosti sa tom strankom moraju se odmah obustaviti.

U tom slučaju obveznici su dužni bez odgađanja obavijestiti Ministarstvo financija.

U praksi ne provjeravamo samo ime poduzeća, nego i stvarnog vlasnika i povezane osobe – jer se sankcije često odnose na fizičke osobe povezane s određenim poslovnim strukturama. Unutar A-count sustava bilježimo kada je provjera napravljena i čuvamo dokaz (screenshot ili zapis) u dokumentaciji.

To je jedan od onih “malih koraka” koji pokazuju veliku profesionalnost – i čuvaju nas od puno većih rizika.

D.D.